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如客戶為政府機關(guān)、事業(yè)單位客戶,應(yīng)要求登記控股股東或者實際控制人。
有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求,對境內(nèi)的國家機關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。
反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn),并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu),是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。
金融機構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。
金融機構(gòu)對客戶提供的《機構(gòu)信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份,經(jīng)采取合理措施仍無法排除疑點的,應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。
企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時,開卡企業(yè)應(yīng)對員工身份的真實性承擔(dān)責(zé)任,且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當(dāng)場修改密碼后方能正常使用。
對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)的客戶,金融機構(gòu)可以適當(dāng)延長其身份資料信息的更新周期。
金融機構(gòu)高級管理層應(yīng)參與反洗錢相關(guān)內(nèi)部溝通及政策研究工作。
金融機構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的,人民銀行在對金融機構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估時,情節(jié)嚴(yán)重的扣2分,情節(jié)較輕的,扣1分,扣完為止。