多項(xiàng)選擇題對個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)代辦，應(yīng)遵從哪些內(nèi)控基本要求原則（）

A.了解并核實(shí)客戶的真實(shí)身份
B.客戶需主動(dòng)申請并書面確認(rèn)表達(dá)其真實(shí)申請意愿，同時(shí)簽署網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議
C.通過實(shí)體銀行卡相關(guān)敏感信息驗(yàn)證
D.認(rèn)證工具e-token的準(zhǔn)確遞交和簽收


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1.多項(xiàng)選擇題對個(gè)人網(wǎng)銀安全認(rèn)證工具發(fā)放可采取哪些風(fēng)險(xiǎn)防控措施（包括但不限于）（）

A.授權(quán)人對發(fā)放的安全認(rèn)證工具的序列號進(jìn)行復(fù)核
B.要求客戶本人在柜臺(tái)當(dāng)面領(lǐng)取，并提醒客戶核對收到的安全認(rèn)證工具序號是否與憑條上一致
C.告知客戶每一種安全認(rèn)證工具的用途，要求客戶保護(hù)好網(wǎng)銀用戶名、密碼、手機(jī)交易碼、動(dòng)態(tài)口令等信息
D.客戶申請動(dòng)態(tài)口令牌，必須強(qiáng)制開通手機(jī)交易碼服務(wù)

2.多項(xiàng)選擇題從反洗錢角度，下列哪些情況需要作重點(diǎn)核查（）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

3.多項(xiàng)選擇題除信用卡賬戶外，以下哪些賬戶屬于個(gè)人結(jié)算賬戶（）

A.普通活期結(jié)算賬戶
B.活期一本通結(jié)算子賬戶
C.借記卡賬戶
D.個(gè)人支票賬戶

4.多項(xiàng)選擇題出現(xiàn)下列（）情況之一，須根據(jù)國家的法律法規(guī)和總、分行有關(guān)規(guī)定對派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理予以問責(zé)。

A.因不履行工作職責(zé)或出現(xiàn)嚴(yán)重的失職、瀆職及違規(guī)問題
B.對派駐機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的違法違規(guī)或重大隱患苗頭，沒有及時(shí)采取措施予以抵制，或沒有及時(shí)向上級報(bào)告，產(chǎn)生嚴(yán)重后果
C.個(gè)人發(fā)生違法問題

5.多項(xiàng)選擇題沖正交易有哪些限制條件（）

A.非金融交易（如查詢、修改類交易、開戶、關(guān)戶、凍結(jié)等）以及沖正交易本身不允許沖正
B.如果遇交易賬戶余額不足、賬戶發(fā)生凍結(jié)、賬戶關(guān)戶等情況會(huì)造成沖正交易失敗
C.沖正交易原則上不允許跨機(jī)構(gòu)辦理
D.無論是當(dāng)日沖正還是隔日沖正均是對原交易進(jìn)行反向調(diào)整。原始交易自動(dòng)觸發(fā)的連帶交易（如交易自動(dòng)收費(fèi)、計(jì)息等），在沖正原始交易同時(shí)自動(dòng)沖回