A.了解付款人基本情況，包括成立時間.經(jīng)營范圍.歷年海關(guān)進出口情況
B.了解付款人與招商銀行及他行的歷史合作情況，包括業(yè)務(wù)品種，合作年限，是否曾經(jīng)發(fā)生違規(guī)案例
C.了解本筆預(yù)付貨款情況，包括供應(yīng)商資質(zhì)（供應(yīng)商國別.企業(yè)實力.行業(yè)地位），客戶與供應(yīng)商通過何種渠道建立合作關(guān)系，該筆預(yù)付款是否為客戶與該供應(yīng)商首筆預(yù)付，同類型產(chǎn)品在中國境內(nèi)是否可以采購，為什么要預(yù)付，采購何種貨物，了解客戶采購及銷售模式，采購貨物價值是否合理，進口周期（預(yù)計發(fā)貨時間.船期.到港時間等）等
D.了解付款人以往辦理預(yù)付貨款的情況，是否發(fā)生不遵守承諾時間報關(guān)進口的情況等
E.了解付款人如出現(xiàn)短期高頻業(yè)務(wù)的情況說明

A.從事跨境電子商務(wù)的企業(yè)可將出口貨物在境外發(fā)生的倉儲、物流、稅收等費用與出口貨款軋差結(jié)算，并按規(guī)定辦理實際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)申報
B.境內(nèi)國際寄遞企業(yè)、物流企業(yè)、跨境電商平臺企業(yè)，可為客戶代墊超過12個月的與跨境境外倉儲、物流、稅收等費用，且無需報備所在地外匯局
C.經(jīng)市場采購貿(mào)易平臺備案的主體，銀行可憑平臺信息為其辦理委托第三方報關(guān)的收結(jié)匯業(yè)務(wù)
D.業(yè)務(wù)辦理過程中，對于真實性、合規(guī)性存疑的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理，確保交易背景真實，收付匯唯一

A.客戶及其控股股東.實際控制人或受益所有人、法人代表、負(fù)責(zé)人或授權(quán)經(jīng)辦人等不屬于禁止開展業(yè)務(wù)的反洗錢黑名單范圍或洗錢高風(fēng)險類別客戶；客戶不屬于禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的高風(fēng)險國家和地區(qū)的實體和個人
B.如客戶屬于其他名單客戶或洗錢高風(fēng)險類別客戶，應(yīng)視情況采取強化的盡職調(diào)查措施
C.業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)對客戶持續(xù)身份識別。關(guān)注客戶及其受益所有人信息變化，及時提示客戶更新信息
D.單位大額外幣定期存款是指單位客戶存款金額在等值300萬美元以上（不含）的外幣定期存款

A.留存招商銀行的正本單證
B.離岸轉(zhuǎn)手買賣
C.分批匯款
D.招商銀行已核原件的復(fù)印件

A.資本金
B.境外上市
C.外債
D.資產(chǎn)變現(xiàn)

A.新流程下，原業(yè)務(wù)影像無法刪減，但網(wǎng)點可根據(jù)實際需要至9606模塊進行影像增補掃
B.本次匯入?yún)R款新流程，不適用于信用證、托收項下的收匯業(yè)務(wù)，也不適用于外匯買賣、資金調(diào)撥項下的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)
C.匯入?yún)R款解付時，除系統(tǒng)對接原因?qū)е卤仨毻ㄟ^掛賬單處理的業(yè)務(wù)外，原則上解付方式不得為掛賬單
D.審核人員發(fā)起退網(wǎng)點補掃任務(wù)時，可選擇由網(wǎng)點人員替換原有憑證影像或新增憑證影像

A.結(jié)售匯幣種為美元時，頭寸報備標(biāo)準(zhǔn)為1000萬美元等值（含）
B.結(jié)售匯幣種為港幣時，頭寸報備標(biāo)準(zhǔn)為1000萬美元等值（不含）
C.結(jié)售匯幣種為日元時，頭寸報備標(biāo)準(zhǔn)為500萬美元等值（含）
D.結(jié)售匯幣種為英鎊時，頭寸報備標(biāo)準(zhǔn)為500萬美元等值（不含）

A.一筆預(yù)付臺賬支持分批次補掃報關(guān)證明材料，登記預(yù)付臺賬后超2個月運營人員可點擊“新增影像”按鈕發(fā)起報關(guān)證明材料補掃
B.對于未錄入“承諾報關(guān)日期”或“承諾報關(guān)證明材料提交日期”等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)生效后系統(tǒng)未自動采集預(yù)付臺賬的，網(wǎng)點運營人員可手工添加預(yù)付臺賬
C.因操作失誤等造成“承諾報關(guān)日期”或“承諾報關(guān)證明材料提交日期”錄入有誤的，預(yù)付臺賬生成后，運營人員可根據(jù)實際情況修改對應(yīng)字段信息
D.網(wǎng)點運營人員需每日查詢預(yù)付貨款電子臺賬信息，如“承諾報關(guān)證明材料提交日期”到期前5個工作日客戶仍未補掃報關(guān)證明材料的，則相關(guān)預(yù)付臺賬記錄紅色高亮顯示，對于此類業(yè)務(wù)網(wǎng)點運營人員應(yīng)通知客戶經(jīng)理進行催收

A.業(yè)務(wù)部門融資業(yè)務(wù)審核人員是否在《進口TT押匯審核清單》上列明審核時間.已審核的背景資料明細(xì).反洗錢審查結(jié)論（如需）；放款賬戶為客戶人民幣賬戶的，經(jīng)營團隊負(fù)責(zé)人是否在“審核清單”上出具審批意見并簽字確認(rèn)（簽字須進行有權(quán)人驗印）；客戶經(jīng)理是否將對應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)編號填寫在“審核清單”及匯出匯款申請書上，并將匯出匯款申請書連同審核清單及業(yè)務(wù)背景資料一并提交網(wǎng)點運營人員
B.若融資與匯款非同一天，且客戶資質(zhì)與合規(guī)政策發(fā)生變化，運營人員應(yīng)對交易背景資料進行重新審核，如需客戶補充資料的，應(yīng)及時聯(lián)系客戶并跟進資料補充情況
C.除融資資金外還需使用自有資金付匯的，運營人員應(yīng)按相關(guān)內(nèi)外政策規(guī)定進行審核
D.網(wǎng)點發(fā)起匯出匯款業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)選擇“融資”出款方式，并錄入“信貸業(yè)務(wù)編號”

A.僅適用于進口TT押匯項下的匯款業(yè)務(wù)，包括外幣和人民幣融資
B.通過調(diào)用信貸系統(tǒng)，自動匹配同一信貸編號項下的貸款資金，完成對外付款，有效防范貸款資金被占用.混用的風(fēng)險
C.如匯款業(yè)務(wù)撤銷，貸款資金原路返回；如匯款業(yè)務(wù)已出賬，系統(tǒng)控制對應(yīng)的融資業(yè)務(wù)不可刪除，確保內(nèi)部戶資金有序管理
D.僅以融資資金付匯且在客戶資質(zhì)及外匯政策（含反洗錢）無變化的情況下，融資后用于匯款且背景完全一致的業(yè)務(wù)，原則上運營人員不再對匯款業(yè)務(wù)的政策合規(guī)性進行重復(fù)審核（含反洗錢審查），以放款時業(yè)務(wù)部門書面審核意見為準(zhǔn)；匯款時系統(tǒng)根據(jù)信貸業(yè)務(wù)編號自動帶出融資信息，無需運營人員重復(fù)錄入