多項選擇題客戶電子現(xiàn)金賬戶鎖卡后再次來招商銀行辦理解鎖業(yè)務時，如出現(xiàn)卡片或手機上的電子現(xiàn)金余額小于/大于/等于系統(tǒng)余額等三種情況時，經(jīng)辦應如何處理？（）

A.卡片或手機上的現(xiàn)金余額小于系統(tǒng)余額，此時系統(tǒng)自動將差額部分退回電子現(xiàn)金綁定的一卡通活期賬戶或綁定的信用卡賬戶，經(jīng)辦員為客戶直接辦理解鎖操作即可。如系統(tǒng)自動調(diào)賬時，未能找到有效的制定賬戶圈存協(xié)議或綁定的一卡通已銷戶或因其他原因導致系統(tǒng)自動調(diào)賬失敗，經(jīng)辦員應點擊“調(diào)賬”，按系統(tǒng)提示金額完成現(xiàn)金配鈔，以現(xiàn)金的形式將差額退還給客戶。調(diào)賬完成后經(jīng)辦員再為客戶辦理解鎖操作。
B.卡片或手機上的電子金額大于系統(tǒng)余額，不允許客戶解鎖，需上報總行詳細核查。
C.余額無異常（卡片余額等于系統(tǒng)余額），經(jīng)辦員直接為客戶辦理解鎖操作即可。


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1.多項選擇題分行提供黃金提貨業(yè)務，客戶可通過哪些渠道提交提貨申請？（）

A.柜面
B.網(wǎng)上銀行
C.電話銀行
D.手機銀行

2.多項選擇題“招財金”代理個人客戶實物黃金交易業(yè)務，客戶等級調(diào)整，最終審批人是？（）

A.如客戶等級調(diào)整為G1或G2應為分行授權的支行或中心負責人審批
B.如客戶等級調(diào)整為G3或G4應為分行財富管理部或零售銀行部負責人審批

3.多項選擇題“招財金”代理個人客戶實物黃金交易業(yè)務，開戶可通過哪些渠道辦理？（）

A.柜面
B.個人網(wǎng)上銀行大眾版/專業(yè)版
C.財富賬戶專業(yè)版
D.手機銀行

4.多項選擇題基金代銷業(yè)務的特殊業(yè)務中，受益權轉讓見證的前提條件是什么？（）

A.出讓人和受讓人均為招商銀行個人客戶。
B.出讓人和受讓人雙方親臨柜面辦理，不允許代辦。
C.受益權轉讓的受讓人出示的卡片是今后持有該產(chǎn)品的卡片，辦理業(yè)務前應提前做好開立產(chǎn)品對應的TA賬戶以及風險評估、適合度評估等準備工作。如客戶名下已有其他卡片開立過該產(chǎn)品對應的TA賬戶，則應持已開立過該產(chǎn)品對應的TA賬戶對應的卡片辦理本業(yè)務，否則系統(tǒng)不予受理，如該TA支持多交易賬戶則不受此限制。

5.多項選擇題要對基金賬戶客戶資料非關鍵信息修改，可以通過哪個渠道辦理？（）

A.網(wǎng)點、其中，柜面操作路徑為：金融平臺-金融平臺基金系統(tǒng)、賬戶類-修改客戶資料（操作碼2902）
B.手機銀行
C.網(wǎng)上銀行辦理修改

6.多項選擇題對于基金賬戶客戶資料，“關鍵信息”和“非關鍵信息”涵蓋的內(nèi)容是哪些？（）

A.關鍵信息涵蓋客戶姓名、證件類型、證件號碼
B.非關鍵信息涵蓋的是包括郵編、通訊地址及聯(lián)系方式等其他信息

7.多項選擇題辦理基金賬戶業(yè)務，客戶需要提供什么資料？（）

A.能夠通過“客戶識別確認流程”技防核驗客戶身份的，無需客戶提供任何資料。涉及證件登記的，請客戶口頭提供證件信息。
B.未能通過“客戶識別確認流程”，技防核驗客戶身份的，須提供客戶個人有效身份證明和一卡通、存折；注：個人有效身份證明須為對應戶口的開戶證件。
C.除關閉基金協(xié)議業(yè)務外，均須客戶提交《代理開放式基金賬戶業(yè)務申請表》

8.多項選擇題交易過程中如發(fā)現(xiàn)客戶匯款內(nèi)容表面不違法、違規(guī)，但通過其他跡象疑似存在參與非法營銷、招工、博彩等活動或疑似被欺詐等，但無證據(jù)認定確實且客戶堅決要求辦理的，除按“四詢問”、“四核實”方式向客戶進行風險提示外，還要如何處理？（）

A.由客戶本人辦理，且需客戶出示本人有效身份證明文件，填寫紙質(zhì)匯款單據(jù)及《轉賬業(yè)務書面聲明》并簽字確認。其中客戶填寫的匯款單據(jù)必須有明確的匯款用途且用途合法合規(guī)。
B.對客戶進行重新身份識別，識別不通過不可辦理。
C.拍攝客戶頭像、客戶有效身份證明文件、書面聲明、紙質(zhì)單據(jù)等影像留存（注：業(yè)務影像采集已嵌入系統(tǒng)操作環(huán)節(jié)，采集的影像，隨交易后臺留存）。紙質(zhì)書面聲明、單據(jù)納入單據(jù)檢查留存。
D.發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶及其資金、交易涉及洗錢、恐怖融資、逃稅等非法活動的，應舉報可疑交易，并采取針對性的風險控制措施。必要時向相關金融監(jiān)管部門進行報告.

9.多項選擇題哪些情況無法通過核心系統(tǒng)批量退費界面操作，必須采用手工退費處理。（）

A.客戶原卡銷戶
B.跨卡收費
C.升降平級變更卡號
D.開戶行變更等

10.多項選擇題購買國開債或地方債產(chǎn)品須執(zhí)行“雙錄”的管理要求，雙錄由理財經(jīng)理協(xié)助客戶完成，柜面對于雙錄的確認，現(xiàn)階段通過以下方式進行：（）

A.若網(wǎng)點仍留存有《招商銀行國債業(yè)務申請表（交易類）》存量紙質(zhì)單據(jù)的，由客戶填寫該申請表，并根據(jù)《招商銀行零售業(yè)務錄音錄像管理辦法》，由理財銷售人員完成錄音錄像后在申請表加蓋簽章，加蓋的簽章中須由理財銷售人員簽字。柜面經(jīng)辦人員確認簽章和簽字后方能購買國開債產(chǎn)品；
B.若網(wǎng)點未留存有《招商銀行國債業(yè)務申請表（交易類）》存量紙質(zhì)單據(jù)的，須理財銷售人員陪同客戶至柜面完成購買國開債產(chǎn)品，并由理財銷售人員和客戶分別先后在認購回單內(nèi)簽名確認。