A.涉及的個人多為個體工商戶，或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務人員或其他團伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關系
C.有時個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求，或個人職業(yè)為外貿、代購等與走私產業(yè)相關的職業(yè)
D.以上全對
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A.商戶部分賬戶全天候24小時不間斷交易。交易時間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結果或體育彩票、境外賭博開獎時間等高度關聯(lián)
B.多個賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內賭博活躍地區(qū)，有時IP 地址短時間內變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址，或"棋牌、充值、某某點、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對
A.商戶多為注冊資金較少的小型貿易經(jīng)營部或個體工商戶，經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點。例如，經(jīng)營地址虛假或不存在，無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機構統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機具申請，經(jīng)營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致，存在多個商戶實際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對
A.販毒團伙具有家族或同鄉(xiāng)特征，嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關系密切
B.部分團伙控制多家企業(yè)轉移毒資，公司賬戶注冊時間較為集中，地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點較多的銀行，或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過具備通存通兌功能基層網(wǎng)點較多的銀行匯款
A.存在刻意掩飾、隱瞞真實身份的行為。例如.不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調查等
B.部分客戶有開立保管箱業(yè)務記錄，與個人身份背景不符
C.故意分拆資金，避免受到關注
D.部分賬戶一次性存入現(xiàn)金或接收轉賬后，用于取現(xiàn)、消費或投資性支出，賬戶資金只出不進，賬戶內資金用完后很快銷戶或者休眠
A.個人賬戶資金呈"多點流入、集中轉出"特點，歸集吸毒人員毒資后，集中轉出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時多為午夜或凌展，有時可見相應時間的出行消費記錄。例如，打車支出等
C.通過ATM 自助設備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結合部
D.購買毒品和販賣毒品時的資金各自運作，呈"收支兩條線"特征
A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉變
C.商戶使用POS 機具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費影響）。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離
A.對于"對敲型"地下錢莊，境內資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內團伙賬戶中分拆轉移，不直接用于購付匯交易
B.對于"分拆型"地下錢莊，通常利用團伙控制的人頭賬戶獲得一定購匯額度，多個賬戶接收分拆轉入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶
C.對于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊，往往利用團伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡，由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實現(xiàn)跨境轉移資金目的
D.對敲型地下錢莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額
A.犯罪團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異常現(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項電子銀行服務。例如，主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機銀行、余額變動提醒等功能，要求將交易限額設置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調查中發(fā)現(xiàn)手機號碼為空號、停機或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護照、港澳通行證、邊民證等特殊證件
A.客戶在實施轉賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶，往往存在異地開戶現(xiàn)象
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
D.開戶網(wǎng)點集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點密集區(qū)域
A.收款賬戶呈"分散轉入、集中轉出"特征，有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"快進快出、頻繁收付"特征，賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉入、分散轉出"特征，通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構等方式支付本金、利息，交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內通過多個賬戶劃轉
最新試題
在客戶行為方面，疑似涉嫌腐敗的客戶及其特定關系人在辦理存現(xiàn)業(yè)務時，出具的現(xiàn)金通常為最新版人民幣。
對分支機構進行反洗錢考核時使用的扣分項可包括∶（）。
網(wǎng)絡賭博在"資金交易"方面的識別點包括（）。
從犯罪規(guī)模上看，毒品共同犯罪案件所占比例很高，且呈團伙化、家族化、集團化趨勢。
涉嫌匯兌型地下錢莊的公司經(jīng)營范圍多為商貿、建材、文具、服裝、咨詢、技術服務、文化傳媒等。
走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括（）。
以下哪一項不屬于走私犯罪在資金交易方面的識別點（）？
以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點（）？
從行業(yè)特點來看，走私主要集中干進出口貿易領域，走私商品主要有高稅負產品、電子產品、資源性產品（礦產品）、水產凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等，多為生產性原料或者與人民群眾生活密切相關的日用商品。
以下哪一項不屬于涉嫌貪腐犯罪的資金交易識別點（）？