判斷題針對當日超過5000美元的信用卡外幣現(xiàn)金存款,憑客戶的信用卡賬單和有效身份證件辦理即可。

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2.多項選擇題定期差錯處理實例,定活互轉(zhuǎn)金額錯,應如何進行差錯調(diào)整?例如:人民幣10000元的整存整取存單,客戶當天要求部分提前支取200轉(zhuǎn)一卡通活期戶,經(jīng)辦員錯記成人民幣2000元。()

A.部分支取撤銷:使用“個人定期-3533差錯調(diào)整”功能,辦理一卡通整存整取部分支取撤銷,資金來源選擇活期戶。辦理時請客戶提交舊存單,在系統(tǒng)中回收舊存單簽發(fā)新存單。辦理完畢,該筆定期金額恢復為未部分支取前的狀態(tài)。
B.部分支取補入:使用“個人定期-3533差錯調(diào)整”功能,辦理一卡通整存整取部分支取補入,收款類型選擇一卡通活期戶,輸入正確支取金額200元。回收上面步驟簽發(fā)的存單,同時輸入空白可用存單簽發(fā)一張金額人民幣9800的定期存單。

3.多項選擇題客戶電子現(xiàn)金賬戶鎖卡后再次來招商銀行辦理解鎖業(yè)務(wù)時,如出現(xiàn)卡片或手機上的電子現(xiàn)金余額小于/大于/等于系統(tǒng)余額等三種情況時,經(jīng)辦應如何處理?()

A.卡片或手機上的現(xiàn)金余額小于系統(tǒng)余額,此時系統(tǒng)自動將差額部分退回電子現(xiàn)金綁定的一卡通活期賬戶或綁定的信用卡賬戶,經(jīng)辦員為客戶直接辦理解鎖操作即可。如系統(tǒng)自動調(diào)賬時,未能找到有效的制定賬戶圈存協(xié)議或綁定的一卡通已銷戶或因其他原因?qū)е孪到y(tǒng)自動調(diào)賬失敗,經(jīng)辦員應點擊“調(diào)賬”,按系統(tǒng)提示金額完成現(xiàn)金配鈔,以現(xiàn)金的形式將差額退還給客戶。調(diào)賬完成后經(jīng)辦員再為客戶辦理解鎖操作。
B.卡片或手機上的電子金額大于系統(tǒng)余額,不允許客戶解鎖,需上報總行詳細核查。
C.余額無異常(卡片余額等于系統(tǒng)余額),經(jīng)辦員直接為客戶辦理解鎖操作即可。

4.多項選擇題分行提供黃金提貨業(yè)務(wù),客戶可通過哪些渠道提交提貨申請?()

A.柜面
B.網(wǎng)上銀行
C.電話銀行
D.手機銀行

5.多項選擇題“招財金”代理個人客戶實物黃金交易業(yè)務(wù),客戶等級調(diào)整,最終審批人是?()

A.如客戶等級調(diào)整為G1或G2應為分行授權(quán)的支行或中心負責人審批
B.如客戶等級調(diào)整為G3或G4應為分行財富管理部或零售銀行部負責人審批

6.多項選擇題“招財金”代理個人客戶實物黃金交易業(yè)務(wù),開戶可通過哪些渠道辦理?()

A.柜面
B.個人網(wǎng)上銀行大眾版/專業(yè)版
C.財富賬戶專業(yè)版
D.手機銀行

7.多項選擇題基金代銷業(yè)務(wù)的特殊業(yè)務(wù)中,受益權(quán)轉(zhuǎn)讓見證的前提條件是什么?()

A.出讓人和受讓人均為招商銀行個人客戶。
B.出讓人和受讓人雙方親臨柜面辦理,不允許代辦。
C.受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人出示的卡片是今后持有該產(chǎn)品的卡片,辦理業(yè)務(wù)前應提前做好開立產(chǎn)品對應的TA賬戶以及風險評估、適合度評估等準備工作。如客戶名下已有其他卡片開立過該產(chǎn)品對應的TA賬戶,則應持已開立過該產(chǎn)品對應的TA賬戶對應的卡片辦理本業(yè)務(wù),否則系統(tǒng)不予受理,如該TA支持多交易賬戶則不受此限制。

8.多項選擇題要對基金賬戶客戶資料非關(guān)鍵信息修改,可以通過哪個渠道辦理?()

A.網(wǎng)點、其中,柜面操作路徑為:金融平臺-金融平臺基金系統(tǒng)、賬戶類-修改客戶資料(操作碼2902)
B.手機銀行
C.網(wǎng)上銀行辦理修改

9.多項選擇題對于基金賬戶客戶資料,“關(guān)鍵信息”和“非關(guān)鍵信息”涵蓋的內(nèi)容是哪些?()

A.關(guān)鍵信息涵蓋客戶姓名、證件類型、證件號碼
B.非關(guān)鍵信息涵蓋的是包括郵編、通訊地址及聯(lián)系方式等其他信息

10.多項選擇題辦理基金賬戶業(yè)務(wù),客戶需要提供什么資料?()

A.能夠通過“客戶識別確認流程”技防核驗客戶身份的,無需客戶提供任何資料。涉及證件登記的,請客戶口頭提供證件信息。
B.未能通過“客戶識別確認流程”,技防核驗客戶身份的,須提供客戶個人有效身份證明和一卡通、存折;注:個人有效身份證明須為對應戶口的開戶證件。
C.除關(guān)閉基金協(xié)議業(yè)務(wù)外,均須客戶提交《代理開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請表》

最新試題

實物貴金屬核查時,核查人員需將對()等內(nèi)容詳細記錄在核心系統(tǒng)“備注說明”欄。

題型:多項選擇題

客戶來招商銀行領(lǐng)取服務(wù)銀行變更后的新社保卡時,經(jīng)辦員必須辦理()。

題型:多項選擇題

客戶申請將他行社??ㄗ兏鼮檎猩蹄y行,以下說法正確的是()。

題型:多項選擇題

現(xiàn)鈔冠字號碼采集功能業(yè)務(wù)菜單碼為:()

題型:單項選擇題

客戶前來領(lǐng)取社???,但該卡因長期未領(lǐng)被招商銀行進行封存管理。因原封存經(jīng)辦員不當班,網(wǎng)點與客戶約定的后續(xù)領(lǐng)卡時間最長不得超過()。

題型:單項選擇題

存在合規(guī)問題、客戶不配合開展盡職調(diào)查、無法聯(lián)系客戶等異常情形,在做好客戶解釋工作的前提下,可通過以下方式內(nèi)部發(fā)起關(guān)閉協(xié)議()。

題型:多項選擇題

以下哪幾類客戶信息組合存在矛盾?()

題型:多項選擇題

柜面在辦理()業(yè)務(wù)時,除了應認真審核客戶身份基本信息完整性和有效性,確保身份基本信息齊全、有效以外,還應檢查信息間是否存在邏輯沖突。如果存在邏輯沖突,應及時維護更新個人的客戶信息。

題型:多項選擇題

以下屬于常見的反洗錢信息有:()

題型:多項選擇題

冠字號碼獨立采集系統(tǒng)可關(guān)聯(lián)點鈔機或清分機,同一業(yè)務(wù)終端支持同時關(guān)聯(lián)()。

題型:單項選擇題