多項(xiàng)選擇題與現(xiàn)場調(diào)查相比較，書面調(diào)查具有如下優(yōu)點(diǎn)（）

A.成本低——減少了人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的人力、交通、時(shí)間等成本
B.效率高——特別是在可疑交易活動(dòng)涉及多家金融機(jī)構(gòu)時(shí)，書面調(diào)查的優(yōu)勢極為明顯
C.風(fēng)險(xiǎn)小——因?yàn)闇p少了人為操作，因此有效地降低了人員的操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)
D.公信力強(qiáng)——非現(xiàn)場調(diào)查表現(xiàn)為單位行為，體現(xiàn)了嚴(yán)肅性，保證了公正性
E.對金融機(jī)構(gòu)影響小——由于調(diào)查人員并不到現(xiàn)場調(diào)查，最大限度地減小了對金融機(jī)構(gòu)日常工作的影響，金融機(jī)構(gòu)可以靈活安排人員和時(shí)間完成配合調(diào)查事項(xiàng)


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1.多項(xiàng)選擇題關(guān)于在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)提前通知金融機(jī)構(gòu)，下列說法正確的是（）

A.調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備
B.這也是反洗錢調(diào)查中的必經(jīng)程序
C.人民銀行在調(diào)查時(shí)，可以視情況將調(diào)查的目的、時(shí)間、場所、范圍等事項(xiàng)事先通知給被調(diào)查機(jī)構(gòu)，并告知調(diào)查理由
D.通知期限的長短要視調(diào)查的性質(zhì)和種類而定
E.需要金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行準(zhǔn)備的，應(yīng)提前7天通知

2.多項(xiàng)選擇題關(guān)于《反洗錢調(diào)查通知書》，下列說法正確的是（）

A.調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》，并加蓋中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章
B.調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)
C.加蓋中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章是反洗錢調(diào)查通知書的合法要件
D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》分別制定了兩種不同格式的反洗錢調(diào)查通知書，分別適用于現(xiàn)場調(diào)查和書面調(diào)查
E.由于法律依據(jù)不同，兩種反洗錢調(diào)查通知書的法律效力是不同的

3.多項(xiàng)選擇題《反洗錢調(diào)查通知書》加蓋下列哪些機(jī)構(gòu)的公章時(shí)，可以認(rèn)為是合法有效的？（）

A.中國人民銀行反洗錢局
B.中國人民銀行武漢分行反洗錢處
C.中國人民銀行長沙市中心支行
D.中國人民銀行岳陽市中心支行
E.中國人民銀行營業(yè)管理部

4.多項(xiàng)選擇題《反洗錢調(diào)查通知書》的不同格式可以分別適用于（）

A.直接調(diào)查
B.間接調(diào)查
C.現(xiàn)場調(diào)查
D.書面調(diào)查
E.跨轄區(qū)調(diào)查

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于擬定調(diào)查方案，下列說法正確的是（）

A.事先制訂調(diào)查方案可以統(tǒng)一部署、協(xié)調(diào)各方面工作，避免調(diào)查的盲目性
B.對任何可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制訂調(diào)查實(shí)施方案。
C.公安機(jī)關(guān)在辦理刑事案件過程中有類似的操作
D.擬定調(diào)查方案并非反洗錢調(diào)查的必經(jīng)程序
E.是否要擬定調(diào)查方案，要調(diào)查組視調(diào)查事項(xiàng)的復(fù)雜、重大程度而定

6.多項(xiàng)選擇題調(diào)查人員具有下列情形的，應(yīng)當(dāng)回避（）

A.與被調(diào)查對象有利害關(guān)系
B.與被調(diào)查機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系
C.與可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系
D.與其他調(diào)查人員有利害關(guān)系
E.可能影響公正調(diào)查的

7.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，應(yīng)符合下列（）要求。

A.調(diào)查人員不得少于二人
B.出示合法證件
C.出示國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書
D.事先通知金融機(jī)構(gòu)
E.出示反洗錢調(diào)查審批表

8.多項(xiàng)選擇題下列哪些負(fù)責(zé)人有權(quán)審批反洗錢調(diào)查申請？（）

A.中國人民銀行反洗錢局局長
B.中國人民銀行武漢分行主管副行長
C.中國人民銀行大連市中心支行行長
D.中國人民銀行上海營管部主管副主任
E.中國人民銀行長沙中心支行反洗錢處處長

9.多項(xiàng)選擇題在實(shí)踐中，反洗錢調(diào)查一般分為哪幾個(gè)階段？（）

A.調(diào)查準(zhǔn)備
B.調(diào)查實(shí)施
C.臨時(shí)凍結(jié)
D.調(diào)查結(jié)束
E.總結(jié)報(bào)告

10.多項(xiàng)選擇題《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的主要內(nèi)容包括（）

A.詳細(xì)規(guī)定了反洗錢調(diào)查的程序
B.規(guī)范了各種調(diào)查措施的具體操作
C.統(tǒng)一了與反洗錢調(diào)查有關(guān)的法律格式文書
D.只規(guī)定了反洗錢調(diào)查實(shí)施階段的主要程序和調(diào)查措施
E.規(guī)定了反洗錢調(diào)查的原則

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