多項選擇題銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時，發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的，以下說法正確的是（）

A.對于大額取現(xiàn)銷戶的情況，應提交可疑交易報告并注明取現(xiàn)銷戶。同時符合大額交易報告標準的，可以不再提交大額交易報告。
B.對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中須填寫交易對手信息
C.對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
D.銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存


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1.多項選擇題以下所列大額交易中，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構可以不報告的是哪些。（）

A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
B.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易
C.金融機構在黃金交易所進行的黃金交易
D.金融機構內部調撥資金

2.多項選擇題人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點有（）。

A.銀行應調查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況
B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料
C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應對代理人身份進行識別，并注意調查還貸資金來源是否合法
D.償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系

3.多項選擇題某公司派出財務經理集中代員工申請開立工資賬戶，銀行柜員應做好以下識別工作（）。

A.核對每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息
B.核對財務經理的有效身份證件并登記其身份基本信息
C.留存每一名員工的身份證件復印件或影印件
D.查看和留存財務經理的身份證明文件復印件及代理關系證明文件

5.多項選擇題XX商行經營范圍：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆、共計900萬元（）

A、短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務明顯不符
B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經營業(yè)務明顯無關的匯款
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現(xiàn)大量資金收付
E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付