多項選擇題各類銀行卡風(fēng)險中，外部欺詐風(fēng)險是目前最嚴重、危害最大的一類風(fēng)險。欺詐目的的實現(xiàn)渠道主要有（）。

A.ATM機取現(xiàn)
B.POS機套現(xiàn)（消費）
C.網(wǎng)絡(luò)（電話）轉(zhuǎn)賬
D.卡卡轉(zhuǎn)賬


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2.多項選擇題違規(guī)套現(xiàn)的交易特征主要表現(xiàn)在下列哪些方面（）

A.高交易集中度
B.高額度使用率
C.異常還款
D.額度快速使用

3.多項選擇題商業(yè)銀行外部營銷人員包括（）。

A.內(nèi)部員工親戚朋友
B.從事外部營銷業(yè)務(wù)的銀行內(nèi)部員工
C.使用外部人力資源管理代理機構(gòu)負責(zé)用工管理的外聘外部營銷人員
D.外包服務(wù)商的營銷人員

4.多項選擇題商業(yè)銀行客戶投訴處理程序中應(yīng)明確以下內(nèi)容（）。

A.負責(zé)投訴處理的機構(gòu)、人員及其職責(zé)，一般由與有關(guān)投訴事件有關(guān)的部門負責(zé)
B.負責(zé)對投訴作出回復(fù)的人員必須具備解決這類投訴的職責(zé)和權(quán)力
C.應(yīng)對投訴作出及時回應(yīng)及處理，并作時限規(guī)定
D.建立投訴應(yīng)急機制，做好投訴的危機公關(guān)處理。對重大的投訴問題應(yīng)及時向監(jiān)管機構(gòu)報告

5.多項選擇題商業(yè)銀行就投訴最終處理結(jié)果對客戶的答復(fù)，可以根據(jù)具體情況分別作出以下處理（）。

A.符合法律、法規(guī)、規(guī)章或者其他有關(guān)規(guī)定的，予以支持
B.缺乏事實根據(jù)或者不符合法律、法規(guī)、規(guī)章或者其他有關(guān)規(guī)定不予支持的，并告知
C.對于客戶不要求答復(fù)的意見、建議或投訴請求，要告知客戶
D.事實合理但缺乏法律、法規(guī)、規(guī)章和其他有關(guān)規(guī)定依據(jù)的，應(yīng)當(dāng)對客戶做好解釋工作

6.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)對投訴處理工作開展有效的檢查回顧，并定期向高級管理層呈交報告以便改進工作。報告的內(nèi)容可包括（）。

A.投訴情況內(nèi)部人員處理
B.有關(guān)投訴的數(shù)量及類別的統(tǒng)計資料
C.投訴處理程序的運行是否達到農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定的標(biāo)準
D.以上都是

8.多項選擇題白金卡客戶的范圍包括（）。

A.年收入30萬元以上的客戶
B.年消費額在10萬元以上、消費次數(shù)25次以上的貸記卡金卡客戶
C.金穗通寶白金卡和金穗通寶鉆石卡的持卡人
D.其他重要客戶

9.多項選擇題數(shù)據(jù)安全保護工作應(yīng)當(dāng)注意（）。

A.做好貸記卡系統(tǒng)的批處理與數(shù)據(jù)備份
B.遵守生產(chǎn)網(wǎng)和辦公網(wǎng)分離原則
C.嚴禁向外部提供貸記卡系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)拷貝
D.隨意進行辦公網(wǎng)和生產(chǎn)網(wǎng)之間的數(shù)據(jù)拷貝

10.多項選擇題加強銀行自助設(shè)備管理應(yīng)當(dāng)做到（）。

A.強化自助設(shè)備巡查制度
B.加強自助設(shè)備的日常維護工作
C.嚴格落實自助設(shè)備監(jiān)控制度，每月至少調(diào)閱一次全套的錄像資料
D.做好設(shè)備吞沒卡的緊急服務(wù)