單項(xiàng)選擇題核查流水時(shí),我們要看出流水傳達(dá)的信號(hào),捕捉潛藏的隱形負(fù)債。下列選項(xiàng)中不符合以上說(shuō)法的是()。

A.看清楚每月有沒(méi)有不明支出項(xiàng),這個(gè)扣款項(xiàng)是正常的銀行扣款還是其他機(jī)構(gòu)的扣款
B.有沒(méi)有對(duì)方賬戶顯示租賃、小貸、金融信息服務(wù)公司等
C.有沒(méi)有第三方支付公司的代扣
D.有沒(méi)有固定每個(gè)月打給個(gè)人的款項(xiàng)


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1.單項(xiàng)選擇題審批中心根據(jù)業(yè)務(wù)作業(yè)特征,將零售信貸產(chǎn)品規(guī)定中的個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人汽車貸款和()統(tǒng)稱為消費(fèi)貸業(yè)務(wù)。

A.個(gè)人抵押購(gòu)商用房貸款
B.小微企業(yè)貸款
C.個(gè)人贖樓貸款
D.個(gè)人商業(yè)用房貸款

2.單項(xiàng)選擇題根據(jù)審批中心所處理的零售信貸業(yè)務(wù)流程類型,將除質(zhì)押貸款之外的貸款新建額業(yè)務(wù)、質(zhì)押貸款新建額業(yè)務(wù)、存量額度下客戶申請(qǐng)項(xiàng)下提款業(yè)務(wù)、存量業(yè)務(wù)客戶/分行申請(qǐng)貸后變更分別簡(jiǎn)稱為()。

A.項(xiàng)下、質(zhì)押、新單、變更
B.新單、項(xiàng)下、變更、質(zhì)押
C.新單、質(zhì)押、項(xiàng)下、變更
D.質(zhì)押、變更、新單、項(xiàng)下

3.單項(xiàng)選擇題以下各崗位壓力預(yù)警等級(jí)描述錯(cuò)誤的是()。

A.一般狀態(tài):根據(jù)日初估算,當(dāng)日人均需處理業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)不高于標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)能的120%,或上日15:00在崗人均當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)耗時(shí)估算不大于2.6小時(shí)
B.藍(lán)色預(yù)警:根據(jù)日初估算,當(dāng)日人均需處理業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)能的120%,或上日15:00在崗人人均當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)耗時(shí)估算達(dá)2.6小時(shí)
C.黃色預(yù)警:根據(jù)日初估算,當(dāng)日人均需處理業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)能的140%,或上日15:00在崗人人均當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)耗時(shí)估算達(dá)4.6小時(shí)
D.紅色預(yù)警:根據(jù)日初估算,當(dāng)日人均需處理業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)達(dá)標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)能的150%,或上日15:00在崗人人均當(dāng)日待辦業(yè)務(wù)耗時(shí)估算達(dá)5小時(shí)

4.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于服務(wù)扣分標(biāo)準(zhǔn),錯(cuò)誤的是()。

A.違規(guī)發(fā)布不利于審批中心的言論及文字,且經(jīng)投訴處理委員會(huì)認(rèn)定對(duì)審批中心服務(wù)形象有重大負(fù)面影響,對(duì)應(yīng)B級(jí)(5分)扣分標(biāo)準(zhǔn)。情節(jié)特別嚴(yán)重者,經(jīng)投訴處理委員會(huì)決議可按A級(jí)(10分)進(jìn)行扣分。
B.1個(gè)自然年內(nèi)累計(jì)被主管談話3次,對(duì)應(yīng)B級(jí)(5分)進(jìn)行扣分。
C.由于員工問(wèn)題導(dǎo)致客戶及客戶經(jīng)理等外部投訴,且投訴經(jīng)投訴處理委員會(huì)認(rèn)定為有效且為重大投訴,對(duì)應(yīng)B級(jí)(5分)扣分標(biāo)準(zhǔn),情節(jié)特別嚴(yán)重者,經(jīng)投訴處理委員會(huì)決議可按A級(jí)(10分)進(jìn)行扣分。
D.同一筆業(yè)務(wù)后督差錯(cuò)與服務(wù)問(wèn)題扣分不疊加。

7.單項(xiàng)選擇題商家創(chuàng)建會(huì)員體系的唯一目的是()。

A.便于客戶管理
B.增加用戶消費(fèi)頻率
C.提升服務(wù)
D.了解客戶消費(fèi)喜好

8.單項(xiàng)選擇題民間借貸是指()之間進(jìn)行資金融通的行為。

A.自然人
B.法人
C.其他組織
D.自然人、法人、其他組織

9.單項(xiàng)選擇題某天你接到一個(gè)電話,對(duì)方自稱是**公安局的警官,并直接報(bào)出你的名字和身份證號(hào)。警官稱你的銀行卡涉嫌洗錢(qián)犯罪,正在被警方通緝,如果要洗清嫌疑,需要把卡內(nèi)的錢(qián)轉(zhuǎn)到一個(gè)指定賬戶,核實(shí)排除嫌疑后,再把錢(qián)打回原賬戶,你應(yīng)該怎么做?()

A.將信將疑,回?fù)茈娫挷⑻峁┳约簜€(gè)人信息進(jìn)行核實(shí)。
B.按對(duì)方要求到銀行柜員機(jī)去轉(zhuǎn)賬,盡快洗清自己的嫌疑。
C.掛掉電話并撥大110報(bào)警。
D.對(duì)方能準(zhǔn)確說(shuō)出我的名字和身份證號(hào),應(yīng)該是真的。

10.單項(xiàng)選擇題以下屬于酒類銷售行業(yè)用款特點(diǎn)的是()。

A.進(jìn)貨基本采取線上支付收款方式。
B.商品周轉(zhuǎn)速度快,不需要大量資金支持。
C.商超和餐飲渠道通常為賒銷模式,需墊資鋪貨。
D.全年銷售旺季,商品暢銷。

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若系統(tǒng)跑批失敗,客戶在辦理手機(jī)號(hào)碼核實(shí)手續(xù)后被中止非柜面業(yè)務(wù)(子項(xiàng)BF)時(shí),各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核查情況屬實(shí)后,應(yīng)如何處理?()

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以下關(guān)于境外人士辦理社??ㄊ状紊觐I(lǐng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中,正確的是()。

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實(shí)際反洗錢(qián)工作中,常見(jiàn)泄密場(chǎng)景包括:()

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境內(nèi)人士辦理社??ㄊ状紊觐I(lǐng)時(shí),必須提供的資料有()。

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以下屬于常見(jiàn)的反洗錢(qián)信息有:()

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核心系統(tǒng)9698“內(nèi)部戶賬戶歷史交易查詢”模塊18位內(nèi)部賬戶支持哪些查詢方式?()

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柜面在辦理()業(yè)務(wù)時(shí),除了應(yīng)認(rèn)真審核客戶身份基本信息完整性和有效性,確保身份基本信息齊全、有效以外,還應(yīng)檢查信息間是否存在邏輯沖突。如果存在邏輯沖突,應(yīng)及時(shí)維護(hù)更新個(gè)人的客戶信息。

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客戶類核算種類是由()構(gòu)成。

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對(duì)于大尾箱封箱專用鑰匙,在重要物品管理系統(tǒng)的登記要求是()。

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冠字號(hào)碼獨(dú)立采集系統(tǒng)可關(guān)聯(lián)點(diǎn)鈔機(jī)或清分機(jī),同一業(yè)務(wù)終端支持同時(shí)關(guān)聯(lián)()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題