A.理財目標不需要考慮客戶的現(xiàn)金準備
B.以改善客戶財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨
C.理財目標要具體明確
D.理財目標必須具有現(xiàn)實性
E.理財目標要兼顧不同的期限和先后順序
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A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否購買了適當?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
D.是否有收益高的投資
E.是否有適當?shù)淖》?/p>
A.財產(chǎn)保險
B.人身保險
C.工傷保險
D.責(zé)任保險
E.失業(yè)保險
A.住房貸款按揭償還
B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費
C.客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出
D.客戶去某地旅游而支付的旅游費用
E.水電氣等費用
A.理財規(guī)劃師首先應(yīng)該具體分析各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項目應(yīng)重點關(guān)注，這些項目可以通過對客戶歷年收入支出表的時間序列分析來發(fā)掘
C.要把握收入支出表反映的是客戶某一時點的財務(wù)狀況
D.任何客戶都應(yīng)該努力保持正的凈現(xiàn)金流量
E.要把握收入支出表反映的是客戶某一時段內(nèi)的財務(wù)狀況
A.無須語言，只要微笑或者點頭就可以表示理解和贊同，客氣地鼓勵客戶繼續(xù)說下去
B.轉(zhuǎn)述
C.客戶說不清楚的時候，理財規(guī)劃師可以問他一些問題，讓他換一種說法，幫助理清思路，順暢地表達出來
D.理財規(guī)劃師也可以談自己對問題的看法，不完全順著客戶的意思
E.規(guī)劃師的想法與客戶的不同，客戶不一定能接受。規(guī)劃師不必要考慮客戶的理解能力和當時的情緒
A.S：Squarely，保持適當?shù)木嚯x
B.O：Open，采取一種開放的姿勢
C.L：Lean，向客戶傾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流
A.注意語速和長度
B.理財規(guī)劃師要注意詞語的特定意思
C.避免主觀臆斷
D.應(yīng)當使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心
E.盡量使用命令語氣
A.問題不應(yīng)該太多
B.提出的問題應(yīng)當是開放式的
C.最好不要問原因式問題
D.最好同時提出兩個、三個或者更多的問題，使客戶的回答更有邏輯
E.不要一連串地提問
A.解釋應(yīng)當簡潔、明了、易懂
B.不要長篇大論、空洞地解釋
C.不要書生氣十足地背誦書上的概念
D.應(yīng)該平等、謙遜地對待對方
E.不要用居高臨下的口氣
A.理財規(guī)劃師應(yīng)該選擇一個比較清靜的交流環(huán)境
B.規(guī)劃師就應(yīng)該根據(jù)實際情況引導(dǎo)客戶
C.如果時間緊急，可以同時跟兩個客戶談不同的內(nèi)容
D.理財規(guī)劃中涉及的會談往往都是比較正式的
E.談話盡可能采取清晰、直白的形式
最新試題
客戶的經(jīng)常性支出包括（）。
在理財規(guī)劃師所在機構(gòu)是合伙機構(gòu)情況下，理財規(guī)劃服務(wù)合同中當事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括（）。
對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括（）。
取得客戶授權(quán)是理財規(guī)劃師開始實施理財方案的第一步。為明確理財規(guī)劃師與客戶之間的權(quán)利與義務(wù)，防止不必要的法律爭端，理財規(guī)劃師應(yīng)取得客戶關(guān)于執(zhí)行理財方案的書面授權(quán)?？蛻粼诤炇鹗跈?quán)書后，應(yīng)出具一份關(guān)于方案實施的聲明，該聲明應(yīng)該包括（）。
理財規(guī)劃服務(wù)中，客戶的權(quán)利有（）。
理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度是（）。
理財規(guī)劃服務(wù)合同的違約責(zé)任規(guī)定（）。
在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類有（）。
榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括（）。
理財規(guī)劃合同宜采用書面形式，而不宜采用默示形式和口頭形式。（）