A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃
C.家庭消費(fèi)支出規(guī)劃
D.稅收籌劃、投資規(guī)劃
E.教育規(guī)劃
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A.當(dāng)事人條款
B.鑒于條款
C.保密信息定義條款
D.雙方權(quán)利與義務(wù)
E.陳述與保證條款
A.客戶的總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)將同時(shí)得到提高
B.負(fù)債相對(duì)縮小
C.客戶的清償比率降低
D.財(cái)務(wù)狀況趨好
E.財(cái)務(wù)狀況惡化
A.已經(jīng)完整閱讀該方案
B.信息真實(shí)準(zhǔn)確,沒有重大遺漏
C.理財(cái)規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋
D.接受該方案
E.客戶應(yīng)當(dāng)聲明,基于對(duì)理財(cái)規(guī)劃師的了解,完全同意由理財(cái)規(guī)劃師對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行具體實(shí)施
A.理財(cái)目標(biāo)不需要考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備
B.以改善客戶財(cái)務(wù)狀況,使之更加合理為主旨
C.理財(cái)目標(biāo)要具體明確
D.理財(cái)目標(biāo)必須具有現(xiàn)實(shí)性
E.理財(cái)目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序
A.個(gè)人是否有發(fā)展的潛力
B.是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
D.是否有收益高的投資
E.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/p>
A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
B.人身保險(xiǎn)
C.工傷保險(xiǎn)
D.責(zé)任保險(xiǎn)
E.失業(yè)保險(xiǎn)
A.住房貸款按揭償還
B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費(fèi)
C.客戶重視法律問題,一直聘請(qǐng)常年法律顧問的支出
D.客戶去某地旅游而支付的旅游費(fèi)用
E.水電氣等費(fèi)用
A.理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)該具體分析各收入支出項(xiàng)目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項(xiàng)目應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注,這些項(xiàng)目可以通過對(duì)客戶歷年收入支出表的時(shí)間序列分析來(lái)發(fā)掘
C.要把握收入支出表反映的是客戶某一時(shí)點(diǎn)的財(cái)務(wù)狀況
D.任何客戶都應(yīng)該努力保持正的凈現(xiàn)金流量
E.要把握收入支出表反映的是客戶某一時(shí)段內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況
A.無(wú)須語(yǔ)言,只要微笑或者點(diǎn)頭就可以表示理解和贊同,客氣地鼓勵(lì)客戶繼續(xù)說下去
B.轉(zhuǎn)述
C.客戶說不清楚的時(shí)候,理財(cái)規(guī)劃師可以問他一些問題,讓他換一種說法,幫助理清思路,順暢地表達(dá)出來(lái)
D.理財(cái)規(guī)劃師也可以談自己對(duì)問題的看法,不完全順著客戶的意思
E.規(guī)劃師的想法與客戶的不同,客戶不一定能接受。規(guī)劃師不必要考慮客戶的理解能力和當(dāng)時(shí)的情緒
A.S:Squarely,保持適當(dāng)?shù)木嚯x
B.O:Open,采取一種開放的姿勢(shì)
C.L:Lean,向客戶傾斜
D.E:Eye,保持眼神的交流
E.R:Relaxed,放松地去交流
最新試題
理財(cái)規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度是()。
政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃不包括()。
理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的義務(wù)不包括()。
在理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)是合伙機(jī)構(gòu)情況下,理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同中當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括()。
理財(cái)規(guī)劃方案內(nèi)容主要包括()。
對(duì)客戶的收入支出表進(jìn)行分析需注意的事項(xiàng)包括()。
客戶預(yù)計(jì)出現(xiàn)較高的凈結(jié)余,則意味著()。
理財(cái)規(guī)劃師在開始跟客戶交談時(shí),()。
企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃,主要就是()。
理財(cái)規(guī)劃師語(yǔ)言交流中需要注意的問題有()。