A.大額.高頻的跨境人民幣預(yù)付貨款
B.首次辦理進(jìn)口且預(yù)付貨款金額較大
C.賬戶資金流水存在即收即付特征的企業(yè)
D.從事金屬.電子.礦砂.煤炭等特殊及大宗商品交易的企業(yè)

A.了解付款人基本情況，包括成立時(shí)間.經(jīng)營范圍.歷年海關(guān)進(jìn)出口情況
B.了解付款人與招商銀行及他行的歷史合作情況，包括業(yè)務(wù)品種，合作年限，是否曾經(jīng)發(fā)生違規(guī)案例
C.了解本筆預(yù)付貨款情況，包括供應(yīng)商資質(zhì)（供應(yīng)商國別.企業(yè)實(shí)力.行業(yè)地位），客戶與供應(yīng)商通過何種渠道建立合作關(guān)系，該筆預(yù)付款是否為客戶與該供應(yīng)商首筆預(yù)付，同類型產(chǎn)品在中國境內(nèi)是否可以采購，為什么要預(yù)付，采購何種貨物，了解客戶采購及銷售模式，采購貨物價(jià)值是否合理，進(jìn)口周期（預(yù)計(jì)發(fā)貨時(shí)間.船期.到港時(shí)間等）等
D.了解付款人以往辦理預(yù)付貨款的情況，是否發(fā)生不遵守承諾時(shí)間報(bào)關(guān)進(jìn)口的情況等
E.了解付款人如出現(xiàn)短期高頻業(yè)務(wù)的情況說明

A.從事跨境電子商務(wù)的企業(yè)可將出口貨物在境外發(fā)生的倉儲(chǔ)、物流、稅收等費(fèi)用與出口貨款軋差結(jié)算，并按規(guī)定辦理實(shí)際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)申報(bào)
B.境內(nèi)國際寄遞企業(yè)、物流企業(yè)、跨境電商平臺(tái)企業(yè)，可為客戶代墊超過12個(gè)月的與跨境境外倉儲(chǔ)、物流、稅收等費(fèi)用，且無需報(bào)備所在地外匯局
C.經(jīng)市場采購貿(mào)易平臺(tái)備案的主體，銀行可憑平臺(tái)信息為其辦理委托第三方報(bào)關(guān)的收結(jié)匯業(yè)務(wù)
D.業(yè)務(wù)辦理過程中，對(duì)于真實(shí)性、合規(guī)性存疑的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理，確保交易背景真實(shí)，收付匯唯一

A.客戶及其控股股東.實(shí)際控制人或受益所有人、法人代表、負(fù)責(zé)人或授權(quán)經(jīng)辦人等不屬于禁止開展業(yè)務(wù)的反洗錢黑名單范圍或洗錢高風(fēng)險(xiǎn)類別客戶；客戶不屬于禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)的實(shí)體和個(gè)人
B.如客戶屬于其他名單客戶或洗錢高風(fēng)險(xiǎn)類別客戶，應(yīng)視情況采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施
C.業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)對(duì)客戶持續(xù)身份識(shí)別。關(guān)注客戶及其受益所有人信息變化，及時(shí)提示客戶更新信息
D.單位大額外幣定期存款是指單位客戶存款金額在等值300萬美元以上（不含）的外幣定期存款

A.留存招商銀行的正本單證
B.離岸轉(zhuǎn)手買賣
C.分批匯款
D.招商銀行已核原件的復(fù)印件

A.資本金
B.境外上市
C.外債
D.資產(chǎn)變現(xiàn)

A.新流程下，原業(yè)務(wù)影像無法刪減，但網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)實(shí)際需要至9606模塊進(jìn)行影像增補(bǔ)掃
B.本次匯入?yún)R款新流程，不適用于信用證、托收項(xiàng)下的收匯業(yè)務(wù)，也不適用于外匯買賣、資金調(diào)撥項(xiàng)下的資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)
C.匯入?yún)R款解付時(shí)，除系統(tǒng)對(duì)接原因?qū)е卤仨毻ㄟ^掛賬單處理的業(yè)務(wù)外，原則上解付方式不得為掛賬單
D.審核人員發(fā)起退網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)掃任務(wù)時(shí)，可選擇由網(wǎng)點(diǎn)人員替換原有憑證影像或新增憑證影像

A.結(jié)售匯幣種為美元時(shí)，頭寸報(bào)備標(biāo)準(zhǔn)為1000萬美元等值（含）
B.結(jié)售匯幣種為港幣時(shí)，頭寸報(bào)備標(biāo)準(zhǔn)為1000萬美元等值（不含）
C.結(jié)售匯幣種為日元時(shí)，頭寸報(bào)備標(biāo)準(zhǔn)為500萬美元等值（含）
D.結(jié)售匯幣種為英鎊時(shí)，頭寸報(bào)備標(biāo)準(zhǔn)為500萬美元等值（不含）

A.一筆預(yù)付臺(tái)賬支持分批次補(bǔ)掃報(bào)關(guān)證明材料，登記預(yù)付臺(tái)賬后超2個(gè)月運(yùn)營人員可點(diǎn)擊“新增影像”按鈕發(fā)起報(bào)關(guān)證明材料補(bǔ)掃
B.對(duì)于未錄入“承諾報(bào)關(guān)日期”或“承諾報(bào)關(guān)證明材料提交日期”等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)生效后系統(tǒng)未自動(dòng)采集預(yù)付臺(tái)賬的，網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員可手工添加預(yù)付臺(tái)賬
C.因操作失誤等造成“承諾報(bào)關(guān)日期”或“承諾報(bào)關(guān)證明材料提交日期”錄入有誤的，預(yù)付臺(tái)賬生成后，運(yùn)營人員可根據(jù)實(shí)際情況修改對(duì)應(yīng)字段信息
D.網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員需每日查詢預(yù)付貨款電子臺(tái)賬信息，如“承諾報(bào)關(guān)證明材料提交日期”到期前5個(gè)工作日客戶仍未補(bǔ)掃報(bào)關(guān)證明材料的，則相關(guān)預(yù)付臺(tái)賬記錄紅色高亮顯示，對(duì)于此類業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員應(yīng)通知客戶經(jīng)理進(jìn)行催收

A.業(yè)務(wù)部門融資業(yè)務(wù)審核人員是否在《進(jìn)口TT押匯審核清單》上列明審核時(shí)間.已審核的背景資料明細(xì).反洗錢審查結(jié)論（如需）；放款賬戶為客戶人民幣賬戶的，經(jīng)營團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人是否在“審核清單”上出具審批意見并簽字確認(rèn)（簽字須進(jìn)行有權(quán)人驗(yàn)印）；客戶經(jīng)理是否將對(duì)應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)編號(hào)填寫在“審核清單”及匯出匯款申請書上，并將匯出匯款申請書連同審核清單及業(yè)務(wù)背景資料一并提交網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員
B.若融資與匯款非同一天，且客戶資質(zhì)與合規(guī)政策發(fā)生變化，運(yùn)營人員應(yīng)對(duì)交易背景資料進(jìn)行重新審核，如需客戶補(bǔ)充資料的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶并跟進(jìn)資料補(bǔ)充情況
C.除融資資金外還需使用自有資金付匯的，運(yùn)營人員應(yīng)按相關(guān)內(nèi)外政策規(guī)定進(jìn)行審核
D.網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)選擇“融資”出款方式，并錄入“信貸業(yè)務(wù)編號(hào)”