多項選擇題針對分行各部門發(fā)起的“凍結(jié)”管控，需轉(zhuǎn)開戶行或管戶行業(yè)務部門，按支行發(fā)起流程處理。各支行/經(jīng)營團隊應在《管控審批表》中明確（）等要素。

A.解凍方式（手工解凍/自動解凍）
B.凍結(jié)到期日（針對自動解凍方式）
C.凍結(jié)原因


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1.多項選擇題分行業(yè)務部門及經(jīng)營團隊異常排查核實為異常對公賬戶需清退銷戶，因銷戶轉(zhuǎn)賬、解除三方存管等銷戶限制原因需臨時解除管控的，應如何處理？（）

A.應由經(jīng)營團隊填寫《特殊業(yè)務申請書》注明核實情況及臨時解管需求
B.經(jīng)營團隊有權人審批后提交至運營柜面辦理臨時解
C.當日未完成銷戶的應于當日按照原有管控子項恢復管控

2.多項選擇題對公賬戶中止非柜面管控適用于哪些場景，其他場景不得隨意使用，且應由分行運營中心集中處理？（）

A.反洗錢監(jiān)測的風控
B.外部監(jiān)管要求使用中止非柜面管控
C.涉敏涉控名單要求中止非柜面管控
D.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄場景

5.多項選擇題對于特殊情況下，即客戶經(jīng)理核實客戶真實身份后，確認可以恢復非柜面業(yè)務，且客戶當日有緊急非柜面交易需求，必須當天恢復非柜面業(yè)務的，以下說法正確的是（）。

A.管戶經(jīng)理嚴格按盡職調(diào)查流程填寫《加強型盡職調(diào)查表》，在“盡職調(diào)查結(jié)論”中明確“解除中止非柜面業(yè)務”，由支行行長審批
B.需報分行公司金融事業(yè)部或者小企業(yè)金融部負責客群管理相關業(yè)務骨干核準
C.通過部門郵箱以郵件方式通知分行運營管理部恢復客戶非柜面業(yè)務
D.分行運營管理部指定專人處理，并打印公金條線確認郵件作為依據(jù)。解除客戶中止非柜面業(yè)務后，通過部門郵箱回復

6.單項選擇題單位賬戶開戶滿半年未發(fā)生交易，如需解除非柜面業(yè)務管控，以下說法錯誤的是（）。

A.由柜面核實后解管
B.由管戶客戶經(jīng)理完成盡職調(diào)查后自行在CRM系統(tǒng)進行解管
C.分行業(yè)務條線通過部門郵箱發(fā)起特殊解管需求，由運營中心集中操作

7.多項選擇題零售個人賬戶開戶新流程上線后，以下說法正確的是（）。

A.開立戶口步驟提交后，系統(tǒng)會自動通過液晶數(shù)位板，向客戶展示《申請開立招商銀行個人銀行賬戶須知》、《一卡通（Ⅱ類）其他須知》、《“電子一卡通”其他須知》和《授權書》電子文本，支持客戶通過液晶數(shù)位板對展示的電子協(xié)議（文本）進行確認。客戶簽名確認的內(nèi)容及客戶簽名，系統(tǒng)會快照留存以備查驗
B.若液晶數(shù)位板能夠正常向客戶展示電子協(xié)議（文本），但客戶仍需要相應紙質(zhì)文檔的，經(jīng)辦員可在客戶資料注冊與維護步驟，開戶指導步驟，或申請信息確認步驟，或開立戶口步驟的界面，點擊底端“協(xié)議打印”按鈕，手工打印電子協(xié)議（文本）提供給客戶。"
C.若液晶數(shù)位板損壞無法向客戶展示電子協(xié)議（文本），開立戶口步驟提交后，系統(tǒng)會自動打印電子協(xié)議（文本），客戶簽名后銀行留存，作為“開戶確認回單”

8.單項選擇題當僅開立客戶號但未完成開戶時，“證件影像+業(yè)務影像”應如何留存？（）

A.無需留存影像
B.僅留存業(yè)務影像
C.僅留存證件影像
D.留存證件影像和業(yè)務影像

9.多項選擇題對于聯(lián)網(wǎng)核查補核查，以下說法正確的是（）。

A.當且僅當聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)異常，系統(tǒng)后臺關閉聯(lián)網(wǎng)核查開關的場景下，系統(tǒng)會對開立或確定客戶號時，未進行聯(lián)網(wǎng)核查的申請記錄自動登記補核查。經(jīng)辦員可通過“2192核查記錄綜合查詢”菜單“查詢補核查記錄”TAB 頁，查詢系統(tǒng)批量補核查結(jié)果，或進行手工補核查處理"
B.每天（含節(jié)假日）AM 08：00，系統(tǒng)自動對T-1（注：T 為生產(chǎn)系統(tǒng)當前日期）日[核查結(jié)果]為“X 未核查”的記錄，進行批量聯(lián)網(wǎng)核查"
C.系統(tǒng)僅支持對[核查結(jié)果]為“E 系統(tǒng)異常/X 未核查”的記錄進行手工補核查處理
D.系統(tǒng)僅支持對[核查結(jié)果]為“Y 通過/N 不通過”的記錄進行手工補核查處理