單項(xiàng)選擇題在（）的方式下，理財(cái)規(guī)劃服務(wù)才能體現(xiàn)其實(shí)用性和專業(yè)性。

A.為客戶制定子女教育金規(guī)劃
B.分析和規(guī)劃客戶當(dāng)前比較關(guān)心的家庭財(cái)務(wù)決定
C.為客戶制定換購(gòu)房的規(guī)劃
D.為客戶制定退休規(guī)劃


你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題客戶尋找理財(cái)師服務(wù)的動(dòng)因中，家庭狀況的改變不包括（）

A.結(jié)婚、離婚
B.遷居移民
C.喪偶
D.離職或臨近退休

2.多項(xiàng)選擇題一份《持續(xù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括（）

A.各方當(dāng)事人的名稱，或者姓名和住所
B.服務(wù)的內(nèi)容
C.服務(wù)費(fèi)用的披露
D.合約的期限
E.履行的地點(diǎn)和方式

3.多項(xiàng)選擇題對(duì)理財(cái)師的介紹，主要包括（）

A.工作經(jīng)驗(yàn)
B.婚姻狀況
C.專業(yè)特長(zhǎng)
D.學(xué)歷背景
E.曾獲得的榮譽(yù)

4.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃書的最后部分是“附錄”，主要包括（）

A.所推薦金融產(chǎn)品的具體信息
B.全生涯模擬仿真表
C.“定期投資市場(chǎng)分析報(bào)告樣本”
D.“不定期解讀市場(chǎng)事件的快報(bào)”
E.其他相關(guān)信息

5.多項(xiàng)選擇題利益披露是理財(cái)師增加服務(wù)透明度、獲得客戶進(jìn)一步信任的有效手段。利益披露包括（）

A.服務(wù)費(fèi)用的披露
B.由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險(xiǎn)公司支付的傭金的披露
C.其他的額外獎(jiǎng)勵(lì)的披露
D.理財(cái)師的薪酬結(jié)構(gòu)
E.理財(cái)師個(gè)人所得披露

6.多項(xiàng)選擇題資產(chǎn)配置包括的具體步驟有（）

A.明確風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合中包括哪幾類不同收益形式的資產(chǎn)類別
B.利用歷史數(shù)據(jù)分析各類資產(chǎn)的期望值、標(biāo)準(zhǔn)差以及相關(guān)系數(shù)
C.確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的有效邊界
D.結(jié)合無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合，選擇能滿足收益目標(biāo)的最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合
E.根據(jù)投資者實(shí)現(xiàn)人生不同階段所需要的投資報(bào)酬率，在有效前沿上找到最優(yōu)投資組合

7.多項(xiàng)選擇題在向客戶提供了保險(xiǎn)建議后，理財(cái)師當(dāng)為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理效果評(píng)估。下列屬于效果評(píng)估的內(nèi)容的是（）

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋評(píng)估
B.資產(chǎn)收益評(píng)估
C.可行性評(píng)估
D.部分性評(píng)估
E.整體性評(píng)估

8.多項(xiàng)選擇題理財(cái)師需在理財(cái)規(guī)劃書上具體地披露進(jìn)行全生涯模擬仿真的各種假設(shè)條件、理由，這些假設(shè)條件包括（）

A.客戶的收入增長(zhǎng)率
B.價(jià)格上漲因素及其影響
C.假設(shè)客戶的退休年齡
D.可配置投資性資產(chǎn)的確定
E.假設(shè)客戶的預(yù)壽年齡

9.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃書的主要內(nèi)容包括（）

A.家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的目的
B.明確人生不同階段的理財(cái)目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果
C.家庭財(cái)務(wù)狀況分析
D.理財(cái)目標(biāo)的評(píng)估和調(diào)整
E.綜合理財(cái)規(guī)劃建議

10.多項(xiàng)選擇題一份專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案起碼在下列哪些事項(xiàng)上保持一致？（）

A.規(guī)劃書的內(nèi)容和客戶提供的相關(guān)信息保持一致
B.規(guī)劃書所提供的建議和對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況的分析、評(píng)估保持一致
C.規(guī)劃書的內(nèi)容與客戶的期望保持一致
D.規(guī)劃書的內(nèi)容和雙方在溝通過程中達(dá)成的共識(shí)保持一致
E.規(guī)劃書所提供的投資建議和客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性保持一致