多項(xiàng)選擇題網(wǎng)點(diǎn)在處理柜面代發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)，以下說法正確的是（）。

A.網(wǎng)點(diǎn)在處理柜面代發(fā)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先引導(dǎo)企業(yè)通過招商銀行單位結(jié)算賬戶進(jìn)行代發(fā)
B.如企業(yè)明確無法通過招商銀行單位結(jié)算賬戶進(jìn)行代發(fā)時(shí)，可引導(dǎo)客戶使用“協(xié)議立賬代發(fā)”，同時(shí)推薦客戶通過薪福通自助代發(fā)
C.對于無法通過招商銀行單位結(jié)算賬戶辦理代發(fā)的新簽約企業(yè)，應(yīng)統(tǒng)一使用協(xié)議立賬代發(fā)功能，不應(yīng)再使用掛帳單辦理代發(fā)業(yè)務(wù)
D.對于存量掛賬單代發(fā)企業(yè)，分行應(yīng)逐戶引導(dǎo)此類客戶使用協(xié)議立賬代發(fā)，后續(xù)將統(tǒng)一部署相關(guān)工作


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1.多項(xiàng)選擇題對于符合一次性金融服務(wù)的業(yè)務(wù)（客戶兌換的新鈔/零鈔總金額大于等于人民幣一萬元），經(jīng)辦員還應(yīng)做到以下（）。

A.審核客戶填寫的《新鈔/零鈔兌換表》是否完整、有效，審核客戶提供的證件是否真實(shí)有效，原件是否與復(fù)印件一致等
B.通過核心系統(tǒng)“零鈔兌換”界面（代碼2036）進(jìn)行登記，“客戶姓名”處錄入客戶名字
C.系統(tǒng)將自動彈出反洗錢身份信息登記窗體，柜員應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示及客戶填寫的《新鈔/零鈔兌換表》內(nèi)容，如實(shí)登記客戶身份信息
D.業(yè)務(wù)辦理完畢后，柜員應(yīng)將客戶證件復(fù)印件及《新鈔/零鈔兌換表》一同掃描至390，納入當(dāng)日傳票保管

3.多項(xiàng)選擇題當(dāng)接受到數(shù)量核對不符的包裹時(shí)，應(yīng)采取以下措施（）。

A.網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)立即報(bào)告分行，根據(jù)分行的指導(dǎo)意見采取提高抽檢比例等方式，降低憑證復(fù)制風(fēng)險(xiǎn)
B.立即聯(lián)系快遞和制卡商，明確問題包裹中少卡、多卡、錯卡等異常情況的責(zé)任方
C.按分行具體指導(dǎo)意見對包裹內(nèi)卡片進(jìn)行抽檢，抽檢核驗(yàn)無誤的，對已收到的實(shí)物卡片辦理正常入庫
D.對少卡、多卡、錯卡等異常情況須進(jìn)行異常入庫操作。同時(shí)，少卡、錯卡入庫操作后，系統(tǒng)會針對該部分卡片自動生成制卡數(shù)據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將該制卡數(shù)據(jù)修改為緊急制卡
E.持續(xù)跟進(jìn)相關(guān)批次的制卡情況，并于辦理異常入庫當(dāng)天聯(lián)系客戶，告知領(lǐng)卡時(shí)間延長事宜，盡量保證不影響領(lǐng)卡客戶的服務(wù)體驗(yàn)

4.單項(xiàng)選擇題關(guān)于集中制卡，以下說法錯誤的是（）。

A.網(wǎng)點(diǎn)主管每周至少應(yīng)檢查一次集中制卡系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對于長時(shí)間未入庫的數(shù)據(jù)應(yīng)及時(shí)跟進(jìn)處理
B.網(wǎng)點(diǎn)收到集中制卡超時(shí)入庫的郵件后，主管應(yīng)指導(dǎo)管證員立刻對超時(shí)入庫的批次數(shù)據(jù)進(jìn)行核實(shí)，次工作日須回復(fù)郵件至分行，若有異常情況應(yīng)立刻聯(lián)系報(bào)備分行
C.各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)關(guān)注批次流轉(zhuǎn)狀態(tài)，定期在“核心業(yè)務(wù)平臺2809-機(jī)構(gòu)號查詢”查看是否有超過一周未發(fā)貨或未入庫的相關(guān)制卡批次（遇長假，查詢時(shí)間需酌情延長）

5.多項(xiàng)選擇題辦理集中制卡入庫操作時(shí)，以下說法正確的是（）。

A.郵包應(yīng)從兩邊剪開后呈一張紙樣攤開，若為箱子盒子應(yīng)將底部全部拆封，確保郵包內(nèi)無剩余憑證。已入庫的郵包與未入庫的郵包嚴(yán)格區(qū)分放好，所有批次同一時(shí)間段辦理入庫，切勿分時(shí)間段辦理入庫手續(xù)
B.需對信封（或卡盒）標(biāo)簽信息、裝箱清單與卡片實(shí)物逐一進(jìn)行核對，切勿遺漏任一項(xiàng)，確保制卡信息及數(shù)量無誤
C.預(yù)制卡核對要求：核對卡片數(shù)量與首尾號碼，并在每個制卡批次內(nèi)隨機(jī)抽查部分卡片，驗(yàn)證卡面信息打印的正確性以及卡片防偽特征，抽查比例不低于0.3%，且不少于一張。（備注：每200張抽查一張）
D.定制卡、掛失補(bǔ)卡核對要求：逐張檢查核對卡面信息打印是否正確以及防偽特征是否完整

6.多項(xiàng)選擇題區(qū)總會同運(yùn)營主管共同實(shí)施重要單證核查時(shí)，以下說法正確的是（）。

A.此次核查的覆蓋率可同時(shí)計(jì)入運(yùn)營主管當(dāng)月突擊核查覆蓋率中
B.運(yùn)營主管參與區(qū)總查庫并替代當(dāng)月履職時(shí)，對于本人核查的憑證箱可按區(qū)總的查庫核對要求執(zhí)行
C.如運(yùn)營主管僅作為區(qū)總組織核查的參與者，無需將此次核查覆蓋率計(jì)入本人月度履職核查覆蓋率的，則可按照區(qū)總實(shí)施單證核查的要求執(zhí)行
D.運(yùn)營主管擬將此次核查覆蓋率計(jì)入本人月度履職核查覆蓋率時(shí)，對于本人核查的憑證箱無需按照運(yùn)營主管實(shí)施單證核查的要求（如逐份、逐號核對卡片號碼等）執(zhí)行

8.多項(xiàng)選擇題高度關(guān)注可疑開戶行為，有效防范銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)的工作要求有（）。

A.有效實(shí)施個人銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級管理機(jī)制
B.加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識別管控
C.加強(qiáng)異常賬戶開立行為聯(lián)防聯(lián)控
D.強(qiáng)化政策宣傳與風(fēng)險(xiǎn)提示

9.多項(xiàng)選擇題人行風(fēng)險(xiǎn)提示的異常開戶主要有以下異常行為風(fēng)險(xiǎn)特征（）。

A.開戶動機(jī)明顯可疑，如多名開戶人在開戶前均致電該行，反復(fù)確認(rèn)開戶所需文件、時(shí)間，并對電話進(jìn)行錄音，且詢問內(nèi)容和方式基本一致，發(fā)布在微信群等，通知其他成員前往該行開戶
B.開戶意愿異常強(qiáng)烈。該行未開辦現(xiàn)金服務(wù)或理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，也未設(shè)立自助設(shè)備，但是開戶人在得知可以開通網(wǎng)上銀行后表現(xiàn)出強(qiáng)烈的開戶意愿，與一般客戶對銀行賬戶的使用預(yù)期不符
C.企圖利用輿論壓力、監(jiān)管壓力逃避盡職調(diào)查
D.開戶后進(jìn)行試探交易

10.多項(xiàng)選擇題查詢?nèi)宋械谌酱聿樵儸F(xiàn)金冠字號碼需要提供什么資料？（）

A.查詢?nèi)藢?shí)名制有效證件
B.假幣實(shí)物或假幣收繳憑證
C.辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料
D.代理查詢?nèi)吮救擞行ёC件