單項選擇題大額交易累計交易金額以單一客戶為單位,()計算并報告,中國人民銀行另有規(guī)定的除外

A.按資金收入情況,單邊累計​
B.按資金付出情況,單邊累計​
C.資金收入以及付出的情況累計​
D.按資金收入或者付出的情況,單邊累計


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1.單項選擇題以下哪些業(yè)務(wù)需要按規(guī)定進(jìn)行大額核實()

A.單位活期賬戶轉(zhuǎn)出100萬開立單位通知存款​
B.單位支取11萬元現(xiàn)金,用途為差旅費​
C.同城交換提入單位付款支票,金額為11萬元​
D.單位賬戶轉(zhuǎn)出1000萬用于提前歸還興業(yè)銀行貸款

2.單項選擇題若客戶持有效憑證申領(lǐng)久懸未取專戶款項,應(yīng)補辦()手續(xù)。營業(yè)網(wǎng)點將余款()支付給客戶

A.開戶,一次性​
B.銷戶,一次性​
C.開戶,分次​
D.銷戶,分次

3.單項選擇題轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付款”科目核算的久懸未取專戶應(yīng)計息()

A.不計息​
B.停止​
C.計息​
D.計息不入賬

4.單項選擇題久懸未取款項在以下哪個()科目下核算

A.224799​
B.224732​
C.224712​
D.224731

5.單項選擇題列入久懸未取專戶管理的款項,其所有權(quán)屬于()

A.存款人​
B.銀行​
C.法院​
D.債權(quán)人

8.單項選擇題A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易,某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證,聲稱這些人均為公司員工,要求開立工資卡,銀行經(jīng)審核后確認(rèn)身份證均為真實身份證,并為這些人開立了人民幣結(jié)算賬戶。其數(shù)日后,這些賬戶相繼收到來自于英屬維爾京群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元,合計75000美元,并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶,李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問,李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型()

A.短期內(nèi)相同收付款之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)​
B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或少數(shù)人操作​
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付​
D.長期閑置的賬戶不明原因地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

最新試題

客戶憑借記卡及密碼可在智能柜臺自助辦理密碼修改及密碼重置。

題型:判斷題

客戶本人持戶主有效身份證件、借記卡可向興業(yè)銀行任一營業(yè)網(wǎng)點申請辦理“興業(yè)卡交易記錄本”,該業(yè)務(wù)不可代辦。

題型:判斷題

在移動營銷上辦理電子銀行簽約等高風(fēng)險業(yè)務(wù)時,移動營銷崗除須嚴(yán)格審核客戶身份,還須對客戶填寫資料進(jìn)行認(rèn)真核對,對于可疑人員、老年人等重點客戶要加強手機等聯(lián)系方式的確認(rèn),采取()等手段進(jìn)行進(jìn)一步核實。

題型:多項選擇題

智能柜臺辦理業(yè)務(wù)時客戶拍照時應(yīng)避免反光和逆光,無需請客戶移除帽子及面部遮擋物(眼鏡、口罩等),保持面目清晰成像。上下調(diào)節(jié)攝像頭,讓客戶頭部位于取景框正中間。

題型:判斷題

移動式智能柜臺的領(lǐng)用單次審批使用期限原則上不超過()

題型:單項選擇題

活期轉(zhuǎn)定期輸入存期后,系統(tǒng)將自動續(xù)存,且續(xù)存存期與選擇存期一致。

題型:判斷題

自助機具系統(tǒng)上的崗位密碼和指紋管理每個崗位密碼每()日至少更換一次,嚴(yán)禁將多個崗位密碼設(shè)置成相同數(shù)字和交叉使用、保管;被替崗人員密碼應(yīng)在替崗結(jié)束后及時更換。

題型:單項選擇題

金融自助通的異常處理流程中,核心已記賬、已打印憑證、未吐卡,該情況出現(xiàn)的原因可能是由于()

題型:單項選擇題

自助通的卡片管理原則應(yīng)遵循()的原則。

題型:多項選擇題

分行如開展移動營銷借記卡業(yè)務(wù),須設(shè)置()負(fù)責(zé)虛擬柜員管理、零售移動營銷業(yè)務(wù)的憑證調(diào)撥、盤點、會計檔案管理。

題型:單項選擇題